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On pourrait définir la
notion de patrimoine comme étant l'accumulation de
richesses durant une certaine période de temps. La définition
de richesse est cependant plus difficile à cerner et est
en soi, plus relative. Elle peut varier d'un individu à
l'autre et sera influencée par des facteurs tels que
la culture, la religion et les valeurs familiales et sociales.
Dans l'univers financier, le patrimoine peut être défini
comme étant la différence entre la somme de nos actifs
et la somme de nos dettes. La majorité des personnes physiques
et morales a comme objectif d'accroître leur patrimoine
au fil des années tandis que d'autres individus ou
corporations ont des buts définis d'accroissement de
patrimoine et des échelons précis à rejoindre
à des dates précises.
Que ce soit au niveau personnel ou au niveau corporatif, la gestion
de patrimoine requiert temps, discipline et planification. Notre
but est de vous aider à consruire votre route vers l'accumulation
de richesses et de vous donner les meilleurs outils et conseils
afin que atteigniez vos objectifs.
Nous partageons votre vision, nous vous aiderons dans l'atteinte
de vos objectifs.
Un individu peut accroître
sa richesse de deux façons : il ou elle peut réduire
son fardeau de dettes en payant son prêt hypothécaire,
son prêt auto, ses cartes de credit ou bien, il ou elle peut
mettre des sous de côté et accroître ses actifs.
En tenant compte d'une liste de facteurs, tels votre tolérance
au risque, le rendement estimé de vos investissement, votre
niveau d'endettement, votre taux marginal d'impôt,
nous développerons, de concert avec vous, une stratégie
de gestion de votre patrimoine qui vous amènera paix d'esprit
et vous aidera à atteindre vos objectifs.
Nous croyons que votre bilan financier doit s'améliorer
année après année.
Nous croyons que votre valeur nette doit suivre une courbe ascendante
année après année. Votre valeur nette demeure
le déterminant ultime de votre santé financière.
Avoir sa propre entreprise peut
devenir un outil très efficace dans l'accumulation
de richesses et dans l'atteinte de vos objectifs à
la fois, personnels et financiers. Cependant, la route du succès
en affaires peut s'avérer remplie d'embûches
et de surprises. Assurer la survie de son entreprise demande temps,
effort, dévouement et une planification astucieuse et constante.
Étant nous-mêmes entrepreneurs, nous comprenons les
hauts et les bas et nous sommes conscients des efforts que vous
devez fournir pour atteindre vos buts. Nous sommes également
conscients que lorsque vous avez accumulé un certain montant
d'actifs, il devient très important de le protéger
et d'en assurer l'efficacité fiscale. Dans le
cas d'une entreprise, une planification fiscale efficace contribue
grandement à augmenter et protéger les actifs du ou
des propriétaires.
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